بهترین صندوق طلا برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۴ کدام است؟

مروری کوتاه بر سرمایه‌گذاری در صندوق طلا

سرمایه‌گذاری در طلا تنها به خرید فیزیکی محدود نمی‌شود و صندوق‌های طلای بورسی و پلتفرم‌های آنلاین گزینه‌های مهمی هستند. انتخاب بهترین گزینه به استراتژی و ریسک‌پذیری فرد بستگی دارد. این گزارش به بررسی معیارهای کلیدی برای شناسایی مناسب‌ترین صندوق طلا می‌پردازد.

تفاوت حیاتی: صندوق شمش‌محور یا سکه‌محور؟

اولین و حیاتی‌ترین معیار، ترکیب دارایی‌های صندوق است. صندوق‌های شمش‌محور که بخش عمده سبد خود را به گواهی سپرده شمش طلا اختصاص می‌دهند، در برابر نوسانات شدید و ریزش‌های ناگهانی بازار مقاوم‌تر هستند. این گزینه برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار مناسب‌تر است. در مقابل، صندوق‌های سکه‌محور در دوره‌های صعودی بازار ممکن است رشد سریع‌تری داشته باشند، اما با خطر حباب قیمتی همراه هستند. در بهمن ۱۴۰۴، قیمت سکه امامی به حدود ۲۰۰ میلیون تومان نزدیک شده بود.

نقدشوندگی: معیاری برای فرار از صف فروش

برای سرمایه‌گذار خرد، توانایی تبدیل سریع دارایی به پول نقد (نقدشوندگی) بسیار مهم است. بهترین صندوق طلا، صندوقی است که حجم معاملات روزانه بالایی در بورس کالا دارد. حجم معاملات بالا تضمین می‌کند که در زمان فروش واحدهای صندوق، مدت طولانی در صف فروش معطل نخواهید شد.

هشدار مهم: مراقب فاصله قیمت از NAV باشید

NAV یا ارزش خالص دارایی، نشان‌دهنده ارزش واقعی دارایی‌های صندوق است. گاهی به دلیل هیجان بازار، قیمت معامله‌شده صندوق بسیار بالاتر از NAV آن قرار می‌گیرد. خرید صندوقی که با فاصله (پریمیوم) زیادی نسبت به NAV معامله می‌شود، ریسک بالایی دارد. در روزهای پرنوسان بهمن ۱۴۰۴، بهترین صندوق‌ها نزدیک به ارزش ذاتی خود معامله می‌شوند.

مزیت هزینه و امنیت صندوق‌های بورسی

یکی از مزایای اصلی صندوق‌های طلا نسبت به خرید فیزیکی، حذف هزینه‌هایی مانند اجرت ساخت و سود فروشنده است. مجموع کارمزد خرید و فروش در بورس کالا حدود ۰.۲۴ درصد است که در مقایسه با هزینه‌های طلای فیزیکی ناچیز محسوب می‌شود. از سوی دیگر، این صندوق‌ها تحت نظارت سازمان بورس هستند و دارایی‌های آن‌ها به صورت شمش‌های استاندارد در خزانه بانک‌های معتبر نگهداری می‌شود که امنیت بالایی را فراهم می‌کند.

سرمایه‌گذاری با مبالغ خرد در پلتفرم‌های آنلاین

در حالی که خرید یک سکه تمام بهار آزادی ممکن است به حدود ۲۰۰ میلیون تومان نیاز داشته باشد، صندوق‌های طلا و پلتفرم‌های آنلاین اجازه سرمایه‌گذاری با مبالغ بسیار کم را می‌دهند. برخی از این پلتفرم‌ها حتی خرید به اندازه یک میلی‌گرم طلا را ممکن می‌سازند که برای پس‌انداز ماهانه گزینه مناسبی است.

مقایسه بازدهی و پیش‌بینی بازار

بررسی کارنامه صندوق‌های طلا تا هفته سوم بهمن ۱۴۰۴ نشان می‌دهد برخی از آن‌ها بازدهی بالای ۱۵۰ درصد داشته‌اند. از نظر تحلیل بازار، با عبور اونس جهانی از سطح ۵۰۰۰ دلار، روند صعودی تشدید شده و در ایران نیز با توجه به تثبیت سطح حمایتی دلار در محدوده ۱۶۰ هزار تومان، انتظار کاهش چشمگیر قیمت‌ها در کوتاه‌مدت نمی‌رود.

انتخاب نهایی: صندوق بورسی یا اپلیکیشن موبایلی؟

اگر کد بورسی دارید و به دنبال شفافیت و امنیت حداکثری هستید، صندوق‌های بورسی مانند «طلا»، «عیار» و «کهربا» گزینه‌های مناسبی هستند. اما اگر سرمایه‌ای خرد (زیر ۵ میلیون تومان) دارید و سادگی فرآیند خرید برای شما اولویت دارد، پلتفرم‌های آنلاین و اپلیکیشن‌های موبایلی می‌توانند گزینه جایگزین باشند.

منبع: sharghdaily.com

اخبار اقتصادی